AAAFx

AAAFx Nedir?

AAAFx, 2007'den beri faaliyette olan ve merkezi Atina'da bulunan Yunan bir yatırım firması olan Triple A Experts Investment Services Single Member SA'nın ticaret unvanıdır. Firma, Avrupa Birliği finansal hizmetler kuralları çerçevesinde bir aracı kurum modeli yürütmektedir (müşteri emirlerini onlara karşı işlem yapmak yerine toptan likiditeye yerleştirir). Mülkiyeti özeldir ve marka aynı Yunan kurumsal grubundaki ZuluTrade kopya alım satım platformunun kardeş şirketidir.

Firma iki lisanslı kuruluş işletmektedir: Yunan ana şirketi Avrupa Ekonomik Alanı müşterilerine hizmet vermekte ve Güney Afrika şubesi bu bölgedeki müşteriler için ayrı bir lisans altında faaliyet göstermektedir. Atina ofisi, Güney Afrika'da bölgesel bir varlığa ve 25 Avrupa Ekonomik Alanı devletini kapsayan bir AB pasaport ağına sahip AB işini merkezileştirmektedir.

Hangi düzenleyiciler AAAFx'i lisanslıyor?

Yunan ana kuruluşu, Yunan menkul kıymetler düzenleyicisi olan Hellenic Capital Market Commission (HCMC) tarafından, MiFID II yatırım firması olarak 2/540/17.2.2010 lisans numarasıyla yetkilendirilmiştir (Avrupa Ekonomik Alanı'nda sınır ötesi faaliyete izin veren, pasaportlanabilir bir AB düzenleyici kategorisi). Güney Afrika kuruluşu Sikhula Venture Capital (Pty) Ltd, FSP numarası 49299 ile Financial Sector Conduct Authority (FSCA) tarafından yetkilendirilmiştir.

Yunan kuruluşunun AB müşterileri, Yunanistan'ın Yatırımcı Tazmin Fonu (ICF) tarafından kapsanmaktadır ve bu fon, aracı kurumun iflası durumunda uygun müşterileri 30.000 EUR'ya kadar korumaktadır. Triple A Experts, mevcut Yunan yetkisini 2010'dan beri elinde bulundurmaktadır ve HCMC, Avrupa MiFID çerçevesi başladığından beri bir AB ulusal yetkili otoritesidir.

Kamu kayıtları ayrıca, 2020-09-25 tarihinde, FSCA'nın sermaye yeterliliği kurallarının ihlali nedeniyle Güney Afrika kuruluşunun lisansını üç ay süreyle askıya aldığını belirtmektedir (kaynak: FSCA kamu bildirisi, 2020). Lisans, uyumluluk yeniden sağlandıktan sonra iade edildi ve o zamandan beri aracı kuruma karşı başka FSCA yaptırım eylemi yayınlanmadı.

İşlem platformları

Platform menüsü üç masaüstü seçeneği içerir: MetaTrader 4, MetaTrader 5 ve ActTrader. MT4 ve MT5, sektör standardı MetaQuotes istemcileridir ve dünya çapında en yaygın kullanılan perakende forex platformlarıdır. ActTrader, çoklu para birimi desteğiyle grafik ve emir yürütme için kullanılan ActForex'ten üçüncü taraf bir platformdur.

Aracı kurum ayrıca MT4 ve MT5 yığınlarında iOS ve Android için mobil istemciler ve tarayıcı tabanlı erişim için bir WebTrader seçeneği sunmaktadır. ECN tarzı aracılar arasında popüler olan Spotware'in platformu cTrader, ürün gamında yer almamaktadır.

ZuluTrade erişimi, ECN Zulu hesap türüne sahip müşteriler için entegredir. Yunanistan merkezli AB perakende müşterileri bir düzenleyici kısıtlamayla karşı karşıyadır: ESMA kopya alım satım kuralları gereği, HCMC tüzel kişiliğinde AB perakende müşterilerine ZuluTrade sunulmamaktadır. Güney Afrika müşterileri ve AB profesyonel müşterileri erişime sahiptir.

Hesap türleri

Dört hesap türü sunulmaktadır:

• ECN hesap: $100 minimum para yatırma, lot başına yan başına $0.99 komisyon, 0.0 pipten başlayan ham piyasa spread'leri.
• ECN Plus hesap: $10.000 minimum para yatırma, komisyon yok, yönlendirme maliyetlerini karşılamak için biraz daha geniş spread'ler.
• ECN Zulu hesap: $300 minimum para yatırma, lot başına $10 gidiş-dönüş komisyon, ZuluTrade kopya alım satım müşterileri için tasarlanmıştır.
• İslami (swap'siz) hesap: talep üzerine mevcuttur, gecelik faizsiz, Şeriat uyumluluk ilkeleriyle uyumludur.

Yunanistan merkezli HCMC tüzel kişiliği, tüm hesap türlerine ESMA kaldıraç limitlerini (AB'nin perakende kaldıraç tavanı) uygular. Güney Afrika tüzel kişiliği, AB dışı müşterilere daha yüksek kaldıraç sunar.

Minimum para yatırma

Standart giriş eşiği, temel kayıt katmanına uygulanan $10'dur. Fonksiyonel canlı ECN alım satımı, ECN hesapta $100 ile başlar; ECN Zulu ve ECN Plus türleri sırasıyla $300 ve $10.000 gerektirir. Lisanslı ECN brokerları için standart minimum para yatırma aralığı kabaca $100 ila $250 arasındadır, bu da ECN türünü sektör ana akımı içine yerleştirir.

Spread ve komisyon yapısı

ECN hesabında ham EUR/USD spread'leri 0.0 pip'ten başlar ve lot başına 0.99$ komisyon alınır (kabaca 2$ gidiş-dönüş). Standart 1.0 lot EUR/USD işlemi için toplam maliyet yaklaşık 2.00$ civarındadır, bu da diğer lisanslı ECN brokerlarıyla karşılaştırılabilir düzeydedir. ECN Plus hesabı, daha yüksek sermaye kullanımı ve marjinal olarak daha geniş ham spread'ler karşılığında komisyonu kaldırır.

Ana enstrümanlar için canlı spread verileri broker'ın resmi web sitesinde yayınlanır. Kayma (hızlı piyasalarda emir fiyatı ile gerçekleşme fiyatı arasındaki fark) değişken olarak açıklanır ve ECN varyantlarında sabit spread garantisi yoktur.

Kaldıraç ve marj gereksinimleri

Maksimum kaldıraç, kuruluşa ve müşteri sınıflandırmasına bağlıdır. Yunanistan HCMC kuruluşu perakende müşterileri, büyük forex paritelerinde ESMA tarafından zorunlu kılınan 1:30, küçük paritelerde 1:20, emtialarda 1:10, hisse senedi CFD'lerinde 1:5 ve kripto CFD'lerinde 1:2 tavanına tabidir. AB profesyonel müşterileri (ESMA'nın deneyim ve varlık testini karşılayanlar) forex'te 1:500'e kadar kaldıraç talep edebilir.

Güney Afrika kuruluşu müşterileri, AB profesyonel müşteri şartı olmadan forex'te 1:500 perakende kaldıraç erişimine sahiptir. Yayınlanan stop-out seviyesi, açık pozisyonların otomatik olarak kapatıldığı nokta olan marjın %20'sidir.

İşlem yapılabilir enstrümanlar

Forex menüsü, majör, minör ve egzotik pariteleri kapsayan 60'tan fazla döviz çiftini içerir. Daha geniş ürün listesi şunları kapsar:

• Ana hisse senedi endeksleri (S&P 500, Nasdaq, DAX, FTSE 100, Nikkei 225)
• Spot metaller (altın, gümüş, platin, paladyum)
• Enerjiler (Brent ham petrol, WTI ham petrol, doğal gaz)
• ABD ve Avrupa tekil hisselerinde Hisse Senedi CFD'leri
• Kripto CFD'leri seçimi (Bitcoin, Ethereum, Litecoin)

Tüm enstrümanlar, doğrudan alım yerine altında yatan fiyatları takip eden türevler olan fark sözleşmeleri (CFD'ler) olarak işlem görür. Kripto CFD'leri, ESMA kuralları gereği AB perakende müşterileri için mevcut değildir.

Para yatırma ve çekme yöntemleri

Aracı kurum banka havaleleri, Visa ve Mastercard kartları, Skrill, Neteller ve kripto para yatırma işlemlerini kabul eder. Kart ve e-cüzdan yatırımları genellikle aynı iş günü içinde hesaba geçer. Banka havaleleri, hem para yatırma hem de para çekme işlemleri için 3 ila 5 iş günü sürer.

Para çekme işlemlerinde para yatırma yöntemiyle eşleşen bir kural geçerlidir: yatırılan fonlar öncelikle orijinal para yatırma kaynağına çekilir, fazlalık kârlar ise doğrulanmış bir banka hesabına ödenebilir. Broker tarafından sabit bir para çekme ücreti yayınlanmamıştır, ancak sağlayıcının tarifesine göre üçüncü taraf bankacılık ve e-cüzdan ücretleri geçerlidir.

ZuluTrade kopya alım satım entegrasyonu

ECN Zulu hesabı, Triple A Experts kurumsal grubundaki kardeş platform olan ZuluTrade sinyal ağına emirler yönlendirir. Müşteriler, geçmiş düşüş ve tutarlılığa dayalı özel bir puan olan ZuluRank'a göre sıralanmış sinyal sağlayıcılara abone olabilirler. Bu varyanttaki komisyon, lot başına 10 ABD Doları gidiş-dönüş'tür; bu, paketlenmiş sinyal ağı erişimini yansıtan ECN hesabı komisyonundan daha yüksektir. HCMC kuruluşundaki AB perakende müşterileri ESMA kopya ticareti kuralları gereğince uygun değildir; erişim Güney Afrika müşterileri ve AB profesyonel müşterileri için geçerlidir.

Müşteri desteği

Müşteri desteği, Avrupa işlem saatleri boyunca e-posta, telefon ve canlı sohbet aracılığıyla yürütülür. Brokerın resmi sitesine göre desteklenen diller arasında İngilizce, Yunanca, İspanyolca, İtalyanca, Portekizce, Lehçe ve Rusça bulunmaktadır. Atina ofisi AB ve küresel sorguları ele alırken; Güney Afrika şubesi Afrika'daki müşterilere ayrı olarak destek vermektedir.

Brokerın belirtilen hizmet seviyesine göre, canlı sohbet için ortalama bildirilen yanıt süresi Avrupa piyasa saatleri boyunca 5 dakikanın altındadır; e-posta desteği bir iş günü içinde yanıt verir.

Spread dışındaki ücretler

Lot başına komisyonun yanı sıra, brokerın şartlarında belgelenen ve yalnızca 6 aydan uzun süre hareketsiz kalan hesaplar için uygulanan bir hareketsizlik ücreti alınır ve yalnızca bu eşik aşıldıktan sonra tahsil edilir. Günlük rollover sonrası tutulan pozisyonlarda gecelik finansman (swap) ücreti alınır ve bu ücret enstrümana ve yöne göre değişiklik gösterir. İslami hesap seçeneği bu ücreti kaldırır.

Brokerın kendisi tarafından herhangi bir para yatırma ücreti alınmamaktadır, ancak kart işlemcileri ve bankalar kendi ücretlerini uygulayabilir. USD veya EUR'ya (mevcut baz para birimleri) para birimi dönüştürme işlemi, brokerın yayınladığı FX kuru üzerinden ücretlendirilir.

AAAFx değerlendirmesi: artıları, eksileri ve püf noktası

Aracı kurum, MetaQuotes ve ZuluTrade ekosistemleri etrafında inşa edilmiş orta düzey, AB lisanslı bir ECN operasyon profilini karşılıyor. Yunan HCMC lisansı, onu 30.000 EUR'ya kadar ICF tazminat kapsamıyla AB'nin MiFID II çerçevesine yerleştiriyor ve FSCA lisansı, ayrı bir tüketici koruma rejimi altında ayrı bir Afrika varlığı ekliyor.

Sorun iki yerde yatıyor. İlk olarak, FSCA'nın 2020'de sermaye yeterliliği ihlalleri nedeniyle üç aylık lisans askıya alınması, kamu kaydında belgelenmiş bir yaptırım olayıdır; kuruluş iyi duruma döndü, ancak bu geçmiş aracı kurumun doğrulanabilir dosyasının bir parçasıdır. İkinci olarak, platform menüsü yetkin ancak öne çıkan değil: MT4, MT5 ve ActTrader mevcutken, cTrader eksik.

Düşük giriş sermayesi ve AB denetimi ile ECN tarzı bir yürütme modeli arayan AB perakende müşterileri için temel teklif, temelleri kapsıyor. Aynı aracı kurum aracılığıyla ZuluTrade kopya alım satım erişimi isteyen yatırımcılar, doğal hedef kitle içindedir. Yalnızca platform genişliğine göre aracı kurumları karşılaştıran maliyet odaklı, yüksek hacimli perakende yatırımcıları, cTrader'ın yokluğunu ve AB kuruluşundaki ESMA kaldıraç sınırını alternatiflere karşı tartmak isteyebilirler.

Forex ve türev ürünler yüksek kaldıraç içerir; yatırılan sermayenin tamamı veya bir kısmı kaybedilebilir. Bu içerik yalnızca bilgi amaçlıdır, yatırım tavsiyesi değildir. Herhangi bir yatırım kararından önce ilgili otoritenin resmi sitesiyle aracı kurumun mevcut düzenleme durumunu doğrulayın.