AAAFx

Что такое AAAFx?

AAAFx — это торговый бренд Triple A Experts Investment Services Single Member SA, греческой инвестиционной компании со штаб-квартирой в Афинах, работающей с 2007 года. Фирма использует модель брокерского обслуживания (направляя клиентские ордера в оптовую ликвидность, а не выступая контрагентом по сделкам) в соответствии с правилами финансовых услуг Европейского союза. Компания является частной и входит в ту же греческую корпоративную группу, что и платформа для копитрейдинга ZuluTrade.

Фирма управляет двумя лицензированными организациями: греческая материнская компания обслуживает клиентов из Европейской экономической зоны, а южноафриканский филиал работает по отдельной лицензии для клиентов в этом регионе. Офис в Афинах является центром бизнеса в ЕС, а региональное присутствие в Южной Африке и сеть паспортизации ЕС охватывают 25 государств Европейской экономической зоны.

Какие регуляторы лицензируют AAAFx?

Греческое материнское юридическое лицо авторизовано Hellenic Capital Market Commission (HCMC), греческим регулятором рынка ценных бумаг, под лицензией 2/540/17.2.2010 как инвестиционная компания MiFID II (паспортизируемая регуляторная категория ЕС, позволяющая вести трансграничную деятельность в Европейской экономической зоне). Южноафриканская организация, Sikhula Venture Capital (Pty) Ltd, авторизована Financial Sector Conduct Authority (FSCA) под номером FSP 49299.

Клиенты греческой организации из ЕС защищены Investor Compensation Fund (ICF) Греции, который покрывает требования соответствующих критериям клиентов на сумму до EUR 30,000 в случае неплатежеспособности брокера. Triple A Experts владеет своей текущей греческой авторизацией с 2010 года, а HCMC является национальным компетентным органом ЕС с момента начала действия европейской системы MiFID.

Публичные записи также указывают на то, что 2020-09-25 FSCA приостановила лицензию южноафриканской организации на три месяца из-за нарушений правил достаточности капитала (источник: публичное уведомление FSCA, 2020). Лицензия была восстановлена после устранения нарушений, и с тех пор никаких дальнейших принудительных мер со стороны FSCA в отношении брокера не публиковалось.

Торговые платформы

Меню платформ включает три варианта для настольных компьютеров: MetaTrader 4, MetaTrader 5 и ActTrader. MT4 и MT5 — это стандартные в отрасли клиенты MetaQuotes, наиболее широко используемые платформы для розничного форекс-трейдинга по всему миру. ActTrader — это стороннее решение от ActForex, используемое для построения графиков и исполнения ордеров с поддержкой мультивалютности.

Брокер также предлагает мобильные клиенты для iOS и Android на базе стеков MT4 и MT5, а также опцию WebTrader для доступа через браузер. cTrader, платформа от Spotware, популярная среди ECN-брокеров, в линейку не входит.

Доступ к ZuluTrade интегрирован для клиентов, использующих вариант счёта ECN Zulu. Розничные клиенты из ЕС, обслуживаемые греческим подразделением, сталкиваются с регуляторным ограничением: согласно правилам ESMA по копированию сделок, ZuluTrade не предлагается розничным клиентам из ЕС в подразделении, регулируемом HCMC. Клиенты из ЮАР и профессиональные клиенты из ЕС сохраняют доступ.

Типы счетов

Предлагаются четыре варианта счёта:

• Счёт ECN: минимальный депозит $100, комиссия $0.99 за лот за сторону, рыночные спреды от 0.0 пункта.
• Счёт ECN Plus: минимальный депозит $10,000, без комиссии, немного более широкие спреды для покрытия расходов на маршрутизацию.
• Счёт ECN Zulu: минимальный депозит $300, комиссия $10 за полный оборот за лот, разработан для клиентов, использующих копирование сделок через ZuluTrade.
• Исламский (без свопов) счёт: доступен по запросу, без начисления процентов за перенос позиции на следующий день, соответствует принципам шариата.

Греческое подразделение HCMC применяет ограничения кредитного плеча ESMA (максимально допустимый уровень плеча для розничных клиентов в ЕС) ко всем вариантам счетов. Подразделение в ЮАР предлагает более высокое кредитное плечо для клиентов не из ЕС.

Минимальный депозит

Стандартный порог входа составляет $10, что применяется к базовому уровню регистрации. Полноценная торговля на счёте ECN начинается от $100, при этом для вариантов ECN Zulu и ECN Plus требуются $300 и $10,000 соответственно. Отраслевой стандарт минимального депозита для лицензированных ECN-брокеров составляет примерно от $100 до $250, что ставит уровень ECN в рамки среднерыночных показателей.

Структура спредов и комиссий

Спреды по EUR/USD на счёте ECN начинаются от 0.0 пункта, при комиссии $0.99 за лот за сторону (примерно $2 за полный цикл). Итоговые затраты на сделку объёмом 1.0 лот по EUR/USD составляют около $2.00, что сопоставимо с другими регулируемыми ECN брокерами. Счёт ECN Plus отменяет комиссию в обмен на более высокие требования к капиталу и незначительно более широкие спреды.

Котировки спредов в реальном времени для основных инструментов публикуются на официальном сайте брокера. Проскальзывание (разница между ценой ордера и ценой исполнения во время высокой волатильности рынка) раскрывается как переменная величина, без гарантий фиксированного спреда на вариантах ECN.

Кредитное плечо и маржинальные требования

Максимальное кредитное плечо зависит от юридического лица и классификации клиента. Розничные клиенты из ЕС, работающие с греческим подразделением HCMC, ограничены лимитом ESMA в 1:30 для основных валютных пар, 1:20 для второстепенных, 1:10 для сырьевых товаров, 1:5 для CFD на акции и 1:2 для CFD на криптовалюты. Профессиональные клиенты из ЕС (соответствующие критериям ESMA по опыту и активам) могут запросить кредитное плечо до 1:500 на форекс.

Клиенты южноафриканского подразделения получают доступ к розничному кредитному плечу 1:500 на форекс без необходимости соответствовать критериям профессионального клиента ЕС. Опубликованный уровень стоп-аута составляет 20% от маржи — это точка, при которой открытые позиции закрываются автоматически.

Торговые инструменты

Меню форекс включает более 60 валютных пар, охватывающих основные, второстепенные и экзотические пары. Более широкий список продуктов включает:

• Основные фондовые индексы (S&P 500, Nasdaq, DAX, FTSE 100, Nikkei 225)
• Спотовые металлы (золото, серебро, платина, палладий)
• Энергоносители (нефть марки Brent, нефть марки WTI, природный газ)
• CFD на акции отдельных компаний США и Европы
• Выбор CFD на криптовалюты (Bitcoin, Ethereum, Litecoin)

Все инструменты торгуются как контракты на разницу (CFD, производные финансовые инструменты, отслеживающие базовые цены без передачи права собственности), а не как прямые покупки. CFD на криптовалюты недоступны розничным клиентам из ЕС согласно правилам ESMA.

Способы пополнения и вывода средств

Брокер принимает банковские переводы, карты Visa и Mastercard, Skrill, Neteller, а также депозиты в криптовалюте. Пополнения с карт и электронных кошельков обычно зачисляются в тот же рабочий день. Банковские переводы занимают от 3 до 5 рабочих дней как для пополнения, так и для вывода средств.

При выводе средств действует правило соответствия метода пополнения: средства сначала выводятся на исходный источник депозита, а излишки прибыли выплачиваются на верифицированный банковский счёт. Брокер не публикует фиксированную комиссию за вывод, однако могут взиматься сборы сторонних банков и электронных кошельков согласно тарифам провайдера.

Интеграция с платформой для копитрейдинга ZuluTrade

Счёт ECN Zulu направляет ордера в торговую сеть ZuluTrade, дочернюю платформу внутри корпоративной группы Triple A Experts. Клиенты могут подписываться на поставщиков сигналов, ранжированных по ZuluRank — собственному показателю, основанному на исторической просадке и стабильности. Комиссия по этому варианту составляет $10 за лот в обе стороны, что выше комиссии по счёту ECN, что отражает доступ к пакету услуг сети сигналов. Розничные клиенты из ЕС в подразделении HCMC не имеют права на использование данной услуги согласно правилам копитрейдинга ESMA; доступ сохраняется для клиентов из ЮАР и профессиональных клиентов из ЕС.

Служба поддержки клиентов

Служба поддержки клиентов работает по электронной почте, телефону и в онлайн-чате в часы европейской торговой сессии. Поддерживаемые языки включают английский, греческий, испанский, итальянский, португальский, польский и русский, согласно официальному сайту брокера. Офис в Афинах обрабатывает запросы из ЕС и других стран мира; южноафриканский филиал отдельно обслуживает клиентов из Африки.

Среднее время ответа в онлайн-чате составляет менее 5 минут в часы работы европейского рынка; поддержка по электронной почте отвечает в течение одного рабочего дня согласно заявленному уровню обслуживания брокера.

Комиссии помимо спреда

Помимо комиссии за лот, к счетам, неактивным более 6 месяцев, применяется комиссия за неактивность, которая задокументирована в условиях брокера и взимается только после достижения порога неактивности. Плата за перенос позиции на следующий день (своп) взимается по позициям, удерживаемым после ежедневного ролловера, и варьируется в зависимости от инструмента и направления сделки. Вариант исламского счёта исключает эту плату.

Брокер не взимает комиссию за депозит, хотя платежные системы и банки могут применять свои собственные сборы. Конвертация валюты в USD или EUR (доступные базовые валюты) осуществляется по курсу обмена валют, установленному брокером.

Вердикт AAAFx: плюсы, минусы и подводные камни

Этот брокер соответствует профилю ECN-оператора среднего уровня с лицензией ЕС, построенного на базе экосистем MetaQuotes и ZuluTrade. Греческая лицензия HCMC помещает его в рамки директивы MiFID II с покрытием компенсационного фонда ICF до 30 000 EUR, а лицензия FSCA обеспечивает отдельное присутствие в Африке в рамках другого режима защиты прав потребителей.

Подвох заключается в двух моментах. Во-первых, трехмесячная приостановка лицензии FSCA в 2020 году из-за нарушений требований к достаточности капитала является задокументированным правоприменительным событием в открытых источниках; организация вернулась к нормальной деятельности, но эта история является частью проверяемого досье брокера. Во-вторых, выбор платформ компетентен, но не выдающийся: MT4, MT5 и ActTrader присутствуют, в то время как cTrader отсутствует.

Для розничных клиентов из ЕС, ищущих модель исполнения ECN с низким порогом входа и надзором в ЕС, основное предложение покрывает базовые потребности. Трейдеры, желающие получить доступ к копи-трейдингу ZuluTrade через того же брокера, входят в целевую аудиторию. Розничные трейдеры, чувствительные к затратам и торгующие большими объемами, которые сравнивают брокеров только по широте выбора платформ, могут счесть отсутствие cTrader и ограничение кредитного плеча ESMA для юридического лица в ЕС факторами, которые стоит взвесить при сравнении с альтернативами.

Форекс и производные финансовые инструменты сопряжены с высоким кредитным плечом; часть или весь инвестированный капитал может быть потерян. Этот контент предназначен только для ознакомительных целей, а не является инвестиционной консультацией. Перед принятием любого инвестиционного решения проверьте текущий статус регулирования брокера на официальном сайте соответствующего органа.