OANDA

ما هو OANDA؟

OANDA هو وسيط فوركس وCFD (عقود الفروقات) يقع مقره الرئيسي في نيويورك، تأسس في عام 1996 على يد عالم الحاسوب مايكل ستوم والاقتصادي ريتشارد أولسن. طورت الشركة واحدة من أوائل أدوات تحويل العملات عبر الإنترنت قبل إطلاق خدمة التداول للأفراد في عام 2001. تعمل الشركة كـ صانع سوق، مما يعني أنها تتخذ الطرف المقابل لصفقات العملاء بدلاً من تمريرها مباشرة إلى مجمع البنوك.

تغيرت الملكية مرتين خلال سبع سنوات. استحوذت شركة CVC Capital Partners Asia Fund IV على المجموعة في أكتوبر 2018 من المساهمين المؤسسين. وفي 2 ديسمبر 2025، أكملت شركة التداول الاحترافي التشيكية FTMO عملية شراء OANDA Global Corporation من CVC. وقد صرحت FTMO بأن الوسيط سيستمر في العمل كشركة مستقلة تحت علامته التجارية وإدارته الحالية.

تعمل المجموعة من خلال سبع شركات تابعة مرخصة: OANDA Corporation (الولايات المتحدة)، OANDA Europe Limited (المملكة المتحدة)، OANDA Australia Pty Ltd، OANDA Asia Pacific Pte Ltd (سنغافورة)، OANDA Japan Co. Ltd، OANDA (Canada) Corporation ULC، والشركة القابضة في جزر العذراء البريطانية. كل كيان مرخص محلياً ويخدم المقيمين في نطاق اختصاصه القضائي.

ما هي الجهات التنظيمية التي ترخص OANDA؟

يحمل OANDA سبعة تراخيص من الفئة الأولى، وهو أحد أوسع النطاقات التنظيمية في مجال فوركس للأفراد. يتم التحقق من كل كيان مفصح عنه في السجل العام المقابل اعتباراً من تاريخ هذا الفحص.

• NFA (الجمعية الوطنية للعقود الآجلة في الولايات المتحدة) وCFTC (لجنة تداول السلع الآجلة في الولايات المتحدة): OANDA Corporation، معرف NFA رقم 0325821، مسجلة كـ تاجر عمولات عقود آجلة وتاجر تجزئة للعملات الأجنبية.
• FCA (هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة): OANDA Europe Limited، رقم مرجع الشركة (FRN) 542574، مرخصة منذ مايو 2011. عملاء التجزئة المؤهلون في المملكة المتحدة مشمولون بنظام تعويض الخدمات المالية (FSCS) بحد أقصى 85,000 جنيه إسترليني لكل شخص.
• ASIC (هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية): OANDA Australia Pty Ltd، ترخيص الخدمات المالية الأسترالي (AFSL) رقم 412981.
• MAS (سلطة النقد في سنغافورة): OANDA Asia Pacific Pte Ltd، حاصلة على ترخيص خدمات أسواق المال.
• JFSA (وكالة الخدمات المالية اليابانية): شركة OANDA Japan Co. Ltd، مسجلة كشركة أعمال أدوات مالية من النوع الأول.
• CIRO (هيئة تنظيم الاستثمار الكندية): شركة OANDA (Canada) Corporation ULC، حيث يتم تغطية أصول العملاء الكنديين المؤهلين من قبل صندوق حماية المستثمر الكندي بما يصل إلى 1 مليون CAD.

في 29 مايو 2025، قبلت لجنة سلوك الأعمال التابعة لـ NFA تسوية لم تعترف فيها OANDA Corporation أو تنفِ النتائج المتعلقة بانتهاكات صافي رأس المال، وعرض الأسعار، والرقابة. دفعت الشركة غرامة قدرها 600,000 USD ووافقت على تعويض ما يقرب من 428,592 USD لحوالي 3,900 عميل أمريكي تضرروا من خطأ في تسعير منصة تابعة لجهة خارجية (المصدر: قرار NFA، 29 مايو 2025). لا توجد إدخالات نشطة في قوائم التحذير لدى FCA أو ASIC أو CySEC أو IOSCO حتى تاريخ هذا الفحص.

منصات التداول

تدعم OANDA ثلاث منصات، مع اختلاف التوفر حسب المنطقة. يعمل تطبيق OANDA Trade الخاص بالشركة عبر المتصفح، وسطح المكتب، والهواتف المحمولة. تتوفر MT4 (MetaTrader 4) للعملاء في المملكة المتحدة، والاتحاد الأوروبي، وأستراليا، وسنغافورة، ولكنها غير متاحة للمقيمين في الولايات المتحدة. يتيح تكامل TradingView للمتداولين التنفيذ من خلال حسابات OANDA مباشرة من رسوم TradingView البيانية في المناطق المدعومة.

OANDA Trade

تتعامل المنصة الداخلية مع الرسوم البيانية، وإدارة الأوامر، وأدوات تحويل العملات، وحزمة التحليلات المتميزة الخاصة بالشركة. يكشف إصدار سطح المكتب عن واجهة برمجة التطبيقات (API) للتداول الخوارزمي عبر بروتوكولات REST و FIX.

MetaTrader 4

يتم تقديم MT4 مع دعم المستشار الخبير (EA) واتصال بخادم تستضيفه OANDA. لا يدعم الوسيط حالياً MT5 أو cTrader في أي كيان.

أنواع الحسابات

تختلف هيكلية الحساب بشكل كبير بين كيان الولايات المتحدة والكيانات الدولية. يختار عملاء الولايات المتحدة بين نموذجين للتسعير على حساب أساسي واحد، بينما تقدم الكيانات الدولية مستويات إضافية تشمل مستويات خدمة متميزة.

الحساب القياسي

تبدأ فروق الأسعار من 0.6 نقطة على زوج EUR/USD بدون عمولة. متاح عبر جميع كيانات OANDA. هذا هو نوع الحساب الافتراضي لعملاء التجزئة.

حساب Core (Elite Trader)

فروق أسعار خام تبدأ من 0.0 نقطة على زوج EUR/USD بالإضافة إلى عمولة قدرها USD 50 لكل مليون يتم تداوله (USD 5 لكل لوت قياسي لكل جانب). متاح لعملاء الولايات المتحدة والمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي وأستراليا. يناسب هذا التسعير الاستراتيجيات عالية التردد والحساسة لحجم التداول.

الحساب التجريبي

مدة غير محدودة مع USD 100,000 من الأموال الافتراضية. لا توجد قيود على التسجيل ولا يتم التحويل التلقائي إلى حساب حقيقي.

الحد الأدنى للإيداع

الحد الأدنى المطلوب للإيداع هو USD 0 عبر جميع الكيانات. لا يفرض الوسيط أي حد أدنى للتمويل الأولي، مما يزيل حاجزاً شائعاً موجوداً لدى الوسطاء الذين يطلبون حداً أدنى يتراوح بين USD 100 و USD 250. يتم تقييد حجم المركز بدلاً من ذلك بموجب قواعد الهامش القياسية الخاصة بالجهة التنظيمية التي تغطي الحساب.

طرق الإيداع والسحب

تعتمد خيارات التمويل على الجهة التنظيمية. يستخدم العملاء في الولايات المتحدة التحويل المصرفي عبر ACH، والتحويل البنكي، وبطاقات الخصم Visa أو Mastercard. يضيف العملاء الدوليون PayPal وSkrill وNeteller، بالإضافة إلى قنوات التحويل المصرفي المحلية حيثما كانت مدعومة.

عادةً ما تتم معالجة عمليات السحب إلى البطاقة أو المحفظة الإلكترونية في غضون يوم عمل واحد بعد المعالجة الداخلية. تستغرق التحويلات البنكية من يومين إلى خمسة أيام عمل اعتماداً على مسار التحويل. تتنازل OANDA عن رسوم السحب الخاصة بها لمعظم الطرق، على الرغم من تطبيق رسوم البنوك الوسيطة على التحويلات الدولية.

الأدوات القابلة للتداول

يمكن لعملاء التجزئة تداول ما يقرب من 70 زوجاً من العملات الأجنبية، والمعادن الثمينة (الذهب والفضة)، وقائمة مختارة من CFDs تغطي المؤشرات العالمية، والطاقة، والسلع اللينة، والسندات في الكيانات التي تسمح بتداول العقود مقابل الفروقات. تقدم OANDA في الولايات المتحدة الفوركس الفوري والمعادن فقط؛ حيث تمنع اللوائح الأمريكية تداول مؤشرات الأسهم والسلع وعقود العملات المشفرة مقابل الفروقات لعملاء التجزئة. لا تتوفر منتجات العملات المشفرة للتجزئة في أي كيان تابع لـ OANDA للمقيمين الذين تفرض جهاتهم التنظيمية قيوداً على ذلك.

هيكل فروق الأسعار والعمولات

يتم تقسيم التسعير بوضوح بناءً على نوع الحساب المختار. في الحساب القياسي، يبلغ فارق السعر (الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب) لزوج EUR/USD حوالي 0.8 إلى 1.2 نقطة بدون عمولة. أما في حساب Core أو Elite Trader، فإن فروق الأسعار الخام تبدأ من 0.0 نقطة مع عمولة قدرها 50 USD لكل مليون، وهو ما يعادل تقريباً 0.5 نقطة كتكلفة إجمالية على زوج EUR/USD لأحجام التداول العادية.

يتم احتساب السواب الليلي (رسوم التمويل للاحتفاظ بمركز تداول بعد الساعة 5 مساءً بتوقيت نيويورك) يومياً ويتم نشره لكل زوج. لا يتم تقديم حسابات خالية من السواب في الكيانات الرئيسية في الولايات المتحدة أو المملكة المتحدة أو أستراليا؛ بينما يوفر الكيان التابع لمنطقة آسيا والمحيط الهادئ خياراً إسلامياً يخضع لمراجعة الأهلية.

الرافعة المالية ومتطلبات الهامش

تتبع الرافعة المالية القصوى، وهي مضاعف رأس المال الذي يمكن للمتداول التحكم فيه، الحد الأقصى المسموح به لعملاء التجزئة من قبل كل جهة تنظيمية.

• الولايات المتحدة (NFA/CFTC): 1:50 على الأزواج الرئيسية، و1:20 على الأزواج الثانوية والمعادن.
• المملكة المتحدة (FCA) والاتحاد الأوروبي: 1:30 على أزواج العملات الرئيسية، و1:20 على أزواج العملات الثانوية والذهب، و1:10 على السلع الأخرى، و1:5 على الأسهم الفردية، و1:2 على العملات الرقمية حيثما توفرت.
• أستراليا (ASIC): نفس حدود الرافعة المالية للمتداولين الأفراد المطبقة في المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي منذ تدخل ASIC في المنتجات عام 2021.
• يمكن للعملاء المحترفين وذوي الملاءة المالية في الولايات القضائية خارج الولايات المتحدة التقدم بطلب للحصول على رافعة مالية أعلى، وذلك رهناً باجتياز اختبارات الأهلية.

يتم إغلاق صفقات الهامش تلقائياً عندما تنخفض قيمة حقوق الحساب عن 50% من الهامش المستخدم لحسابات الأفراد بموجب قواعد FCA وASIC وESMA، وهو المستوى التنظيمي القياسي.

دعم العملاء

يتم تقديم الدعم عبر الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة المباشرة. تتبع ساعات العمل الهاتفية توقيت كل مكتب إقليمي. يوفر الموقع الإلكتروني واجهات بأكثر من عشر لغات عبر المجموعة، مع تقديم الدعم في الولايات المتحدة باللغتين الإنجليزية والإسبانية. تضمن إجراء NFA لعام 2025 نتائج تتعلق بإجراءات الإشراف، والتي التزمت الشركة بمعالجتها خلال فترة التسوية.

تطبيق الهاتف وتجربة التداول

تطبيق OANDA Trade متاح على iOS وAndroid. تراوحت تقييمات المستخدمين في متاجر التطبيقات بشكل عام فوق 4.4 من 5 في كلا المتجرين خلال عمليات المسح الأخيرة، مع تقييم إجمالي للمستخدمين في نطاق 4.4 إلى 4.6 بناءً على عدد مراجعات مجمعة يتجاوز 30,000 (تاريخ المسح 2026-05-24). يوفر تطبيق TradingView للهاتف أيضاً إمكانية تنفيذ الصفقات مع OANDA حيثما تسمح القواعد الإقليمية.

الرسوم بخلاف فروق الأسعار

تُطبق رسومان إضافيتان على معظم الحسابات. تُفرض رسوم عدم نشاط بقيمة USD 10 (أو ما يعادلها بالعملة المحلية) شهرياً بعد اثني عشر شهراً متتالياً من عدم وجود نشاط في الحساب. كما تُطبق رسوم تحويل عملات تصل إلى 0.5% عند تحويل الأرباح والخسائر المحققة بين عملات غير عملة الحساب. لا توجد رسوم لفتح الحساب ولا توجد رسوم سحب لمعظم الطرق.

الخلاصة حول OANDA

سبعة تراخيص من المستوى الأول مع حالة نشطة وموثقة لدى كل جهة تنظيمية تم فحصها تجعل من هذا الوسيط واحداً من أكثر وسطاء الفوركس للأفراد خضوعاً للرقابة في الوقت الحالي. كما أن غياب الحد الأدنى للإيداع وتسعير حساب Core الذي يبدأ من 0.0 نقطة بالإضافة إلى 50 USD لكل مليون يزيلان عائقين شائعين أمام المتداولين الصغار ومتداولي التردد العالي على التوالي.

هناك ثلاثة جوانب سلبية مقابل هذا الملف التعريفي. غياب منصتي MT5 و cTrader يحد من خيارات المنصات للمتداولين الملتزمين بهما. كما أن مجموعة منتجات OANDA في الولايات المتحدة تقتصر على الفوركس الفوري والمعادن، مع عدم توفر عقود الفروقات على الأسهم أو السلع أو العملات الرقمية. إجراء NFA في مايو 2025 والغرامة البالغة 600,000 USD حديثة بما يكفي لتؤخذ في الاعتبار عند التقييم الحالي، على الرغم من أن الشركة قد دفعت الغرامة والتزمت بتعويض العملاء.

ينطوي تداول الفوركس والمشتقات على رافعة مالية عالية؛ وقد يتم فقدان جزء أو كل رأس المال المستثمر. هذا المحتوى للأغراض المعلوماتية فقط، وليس نصيحة استثمارية. تحقق من حالة الترخيص الحالية للوسيط عبر الموقع الرسمي للجهة التنظيمية المعنية قبل اتخاذ أي قرار استثماري.