Charles Schwab مراجعة · 2026

ما هو تشارلز شواب؟

تشارلز شواب هو وسيط-تاجر أمريكي متعدد الأصول تأسس عام 1971 على يد تشارلز آر شواب في سان فرانسيسكو. الكيان الأم، The Charles Schwab Corporation، يتم تداوله في بورصة نيويورك تحت الرمز SCHW ويقع مقره الرئيسي في ويست ليك، تكساس. شركة الوساطة-التجارية للأفراد هي Charles Schwab & Co., Inc.، بينما تقع أنشطة العقود الآجلة والعملات في شركة تشغيل منفصلة، Charles Schwab Futures and Forex LLC.

استوعب تشارلز شواب شركة TD Ameritrade في استحواذ عام 2020، مع اكتمال تكامل حسابات العملاء بالكامل في مايو 2024. تبلغ المجموعة المدمجة 38.5 مليون حساب وساطة نشط و 11.9 تريليون دولار أمريكي في إجمالي أصول العملاء اعتبارًا من يناير 2026. تمتد عمليات المجموعة إلى ما وراء الولايات المتحدة من خلال Charles Schwab UK Limited و Charles Schwab Singapore Pte. Ltd.، لخدمة العملاء عبر الحدود والمغتربين.

يدير تشارلز شواب نموذج متعدد الأصول بدلاً من عملية صرف أجنبي بحتة. تمت إعادة تقديم تداول العملات الأجنبية للأفراد في شواب في أبريل 2024، وتم دمجها في منصة thinkorswim الموروثة من استحواذ TD Ameritrade. تقع العملات الأجنبية جنبًا إلى جنب مع الأسهم، الخيارات، العقود الآجلة، صناديق الاستثمار المتداولة، صناديق الاستثمار المشتركة، الدخل الثابت، والمنتجات المصرفية تحت تسجيل دخول عميل واحد.

ما هي الجهات التنظيمية التي ترخص لتشارلز شواب؟

يكشف تشارلز شواب عن إشراف من قبل أربع جهات تنظيمية أمريكية من المستوى الأول عبر شركتين تشغيليتين. شركة الوساطة-التجارية مسجلة لدى SEC (هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية) و FINRA (هيئة تنظيم الصناعة المالية) تحت CRD 5393، وهو تسجيل نشط تم التحقق منه في السجل العام لـ FINRA BrokerCheck.

شركة العقود الآجلة والعملات، Charles Schwab Futures and Forex LLC، مسجلة لدى CFTC (لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية) كتاجر عقود آجلة وهي عضو في تجار الفوركس في NFA (الرابطة الوطنية للعقود الآجلة). يسرد السجل العام لـ NFA BASIC الشركة كتاجر عقود آجلة / تاجر فوركس نشط مع NFA كمنظمتها التنظيمية الذاتية المعينة.

تقع أموال العملاء وأوراقهم المالية لدى الوسيط-التاجر تحت تغطية SIPC (مؤسسة حماية المستثمر في الأوراق المالية) حتى 500,000 دولار أمريكي لكل عميل، بما في ذلك حد فرعي نقدي قدره 250,000 دولار أمريكي. يكشف شواب أيضًا عن تأمين إضافي لـ SIPC تم ترتيبه من خلال Lloyd's of London. تقع مراكز العقود الآجلة خارج SIPC ولكن داخل إطار الفصل بين العملاء الخاص بـ CFTC الذي تديره شركة الوساطة الآجلة المقاصة.

ما هي منصات التداول التي يقدمها تشارلز شواب؟

يدعم تشارلز شواب أربع واجهات تجزئة مميزة بدلاً من حزمة MT4/MT5 (MetaTrader 4 و 5) الشائعة لدى وسطاء الفوركس الخارجيين. البيئة الرائدة للمستخدمين المتقدمين هي thinkorswim، الموروثة عبر استحواذ TD Ameritrade وتمت إعادة تسميتها تحت اسم شواب في عام 2024.

thinkorswim سطح المكتب والويب والجوال

thinkorswim هي منصة Schwab الوحيدة التي تدعم تداول العملات الأجنبية. يكشف تطبيق سطح المكتب عن محاكاة الأموال الورقية، ولغة البرمجة النصية thinkScript للدراسات المخصصة، وتذاكر الأوامر المتسلسلة للخيارات والعقود الآجلة والعملات. يعكس thinkorswim للجوال نفس الأدوات مع عمق رسوم بيانية أقل.

Schwab.com و Schwab Mobile

Schwab.com هو بوابة المتصفح للأسهم والخيارات وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة والسندات. يتعامل تطبيق Schwab Mobile المصاحب مع نفس الأدوات وخدمة الحساب، ولكنه لا يدعم العملات الأجنبية أو العقود الآجلة.

StreetSmart Edge

StreetSmart Edge هي منصة التداول الخاصة القديمة لـ Schwab والتي تم الاحتفاظ بها للعملاء الذين لم ينتقلوا إلى thinkorswim. لا تقدم العملات الأجنبية.

ما هي أنواع الحسابات التي تقدمها Charles Schwab؟

تقدم Charles Schwab نماذج حسابات عبر شرائح الوساطة الخاضعة للضريبة والتقاعد والإدارة. يتم تقييد الوصول إلى العملات الأجنبية إلى تطبيق منفصل لـ Schwab للعقود الآجلة والعملات الأجنبية.

حساب وساطة

يتم فتح حساب الوساطة القياسي الخاضع للضريبة بدون حد أدنى للإيداع ويمنح الوصول إلى الأسهم والخيارات وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة والدخل الثابت.

حساب الهامش

ترقية الهامش تتيح البيع على المكشوف، ومراكز الهامش الطويلة، واستراتيجيات الخيارات القياسية. تداول النمط اليومي، الذي تعرفه FINRA بأنه أربع عمليات تداول يومية أو أكثر في خمسة أيام عمل، يتطلب حدًا أدنى لرصيد الحساب يبلغ 25,000 دولار أمريكي.

حساب العقود الآجلة والفوركس

يلزم تقديم طلب للعقود الآجلة والفوركس لتداول العملات أو العقود الآجلة على thinkorswim. تتم معالجة الطلب بواسطة Charles Schwab Futures and Forex LLC وهو متاح لسكان الولايات المتحدة فقط.

حساب التقاعد الفردي (IRA)

تدعم Schwab حسابات IRA التقليدية، و Roth، و Rollover، و Inherited، و SEP (حسابات التقاعد الفردية)، بدون حد أدنى لفتح الحساب.

ما هو الحد الأدنى للإيداع لدى Charles Schwab؟

الحد الأدنى للإيداع لدى Charles Schwab لحساب الوساطة القياسي، أو IRA، أو حساب العقود الآجلة والفوركس هو 0 دولار أمريكي، وفقًا لصفحات فتح الحساب الرسمية للوسيط. ترتبط عتبات التداول على مستوى الأداة بدلاً من مستوى فتح الحساب.

يحمل تداول الفوركس على thinkorswim حدًا أدنى لحجم التداول يبلغ 10,000 وحدة، وهو ما يعادل لوتًا قياسيًا واحدًا. يتطلب تداول العقود الآجلة رصيد هامش أولي كافٍ لكل مواصفات عقد، يتم تحديده بواسطة مواصفات البورصة ذات الصلة وجدول هامش الوسيط.

هيكل فروق الأسعار والعمولات

تطبق تشارلز شواب جدول عمولات صفر على الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة، والصناديق المتداولة في البورصة، وعقود الخيارات الأساسية، مع رسوم قدرها 0.65 دولار أمريكي لكل عقد خيار. الفوركس على thinkorswim خالٍ من العمولات، مع التعبير عن التكلفة في فروق الأسعار (الفجوة بين السعر الذي يشتري به الوسيط ويبيع به زوجًا).

وفقًا للأرقام التي نشرتها شواب على صفحة الفوركس thinkorswim، تفتح فروق أسعار EUR/USD عادةً من نطاق 1 نقطة خلال جلسات الولايات المتحدة ولندن السائلة. تتسع الفروق خلال نوافذ السيولة المنخفضة وحول إصدارات البيانات الاقتصادية الكلية المجدولة.

متطلبات الرافعة المالية والهامش

تحد تشارلز شواب الرافعة المالية للفوركس للأفراد عند 1:50 على أزواج العملات الرئيسية و1:20 على الأزواج الثانوية، بما يتماشى مع قواعد الفوركس للأفراد الصادرة عن CFTC والتي تديرها NFA. لا تنطبق حدود ESMA للاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة (1:30 على الأزواج الرئيسية)، حيث لا تقدم شواب الفوركس خارج الولايات المتحدة.

هامش الأسهم يتبع لائحة الاحتياطي الفيدرالي T، مع متطلب مبدئي بنسبة 50٪ وحد أدنى للصيانة الداخلية لشواب بنسبة 30٪ على معظم الأسهم المؤهلة للهامش. هامش العقود الآجلة خاص بالعقد ويحدده البورصة.

الأدوات القابلة للتداول

تشارلز شواب وسيط متعدد الأصول بدلاً من كونه متخصصًا في الفوركس. فئات الأدوات المتاحة على الموقع الرسمي للوسيط مدرجة أدناه.

• الأسهم المدرجة في البورصات الأمريكية بالإضافة إلى أسواق دولية مختارة من خلال حساب شواب العالمي
• الصناديق المتداولة في البورصة والصناديق المشتركة
• الخيارات على الأسهم والمؤشرات
• العقود الآجلة وخيارات العقود الآجلة على عقود CME و ICE و CBOT عبر thinkorswim
• تداول العملات الأجنبية الفوري على أكثر من 70 زوجًا من العملات على thinkorswim
• سندات الخزانة، وسندات الشركات، وشهادات الإيداع، وصناديق أسواق المال

لا يتم تقديم تداول العملات المشفرة الفوري مباشرة؛ يتوفر التعرض من خلال صناديق الاستثمار المتداولة المدرجة في البورصة وعقود البيتكوين الآجلة على CME.

كيف تعمل خدمة عملاء Charles Schwab؟

يعمل Charles Schwab على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع لدعم العملاء عبر الهاتف للعملاء في الولايات المتحدة عبر الرقم 1-800-435-4000 ويدير شبكة تضم أكثر من 400 فرع فعلي في جميع أنحاء الولايات المتحدة. يتوفر دعم الدردشة الحية والرسائل الآمنة داخل بوابة العملاء.

تعمل مكاتب التداول المخصصة لعملاء المشتقات، بما في ذلك فريق خدمات التداول من Schwab للمتداولين النشطين. يتركز دعم اللغة على اللغة الإنجليزية، مع توفر مكاتب باللغتين الإسبانية والماندرين الصينية لخدمات مختارة.

طرق الإيداع والسحب

يدعم Charles Schwab مجموعة تمويل تتمحور حول الولايات المتحدة بدلاً من مزيج البطاقات والمحافظ الإلكترونية الشائع لدى الوسطاء غير الخاضعين للرقابة.

• ACH (غرفة المقاصة الآلية) التحويل الإلكتروني، يتم التسوية في 1-3 أيام عمل بدون رسوم
• التحويل البنكي المحلي والدولي؛ تبلغ رسوم التحويلات الصادرة 25 دولارًا أمريكيًا
• إيداع الشيكات، بما في ذلك التقاط الشيكات عبر الهاتف المحمول من خلال تطبيق Schwab Mobile
• التحويل الداخلي من حساب Schwab Bank مرتبط أو Schwab MoneyLink
• خدمة تحويل الحسابات (ACATS) لنقل المراكز من وسيط آخر

تتبع عمليات السحب نفس القنوات بترتيب عكسي. يتوفر الوصول النقدي عبر بطاقة الخصم من خلال حساب Schwab Bank Investor Checking المرتبط بأموال الوساطة.

رسوم Schwab تتجاوز فروق الأسعار

تفصح Charles Schwab عن جدول رسوم مختصر على صفحات التسعير الرسمية للوسيط. العناصر الرئيسية مدرجة أدناه.

• الخيارات: 0.65 دولار أمريكي لكل عقد، بالإضافة إلى رسوم المرور القياسية للبورصة والجهات التنظيمية
• العقود الآجلة: 2.25 دولار أمريكي لكل عقد في كل جانب على thinkorswim، بالإضافة إلى رسوم البورصة والتسوية
• التداولات بمساعدة الوسيط: 25 دولارًا أمريكيًا رسوم خدمة أعلى من جدول الأسعار عبر الإنترنت
• التحويل المحلي الصادر: 25 دولار أمريكي؛ التحويل الدولي الصادر: 25 دولار أمريكي بالإضافة إلى رسوم البنك المراسل
• تحويل الحساب الخارجي (ACATS كامل): 50 دولار أمريكي

لا توجد رسوم صيانة سنوية للحساب أو رسوم عدم نشاط مطبقة على حسابات الوساطة القياسية لدى Charles Schwab.

تطبيق Charles Schwab للجوال وتجربة التداول

تحتفظ Charles Schwab بتطبيقين للهواتف المحمولة للمستهلكين: Schwab Mobile للوساطة العامة والخدمات المصرفية، و thinkorswim mobile للتداول النشط بما في ذلك الفوركس والعقود الآجلة. كلا التطبيقين يعملان على iOS و Android.

يوفر thinkorswim mobile تداول الرسوم البيانية، وسلاسل الخيارات متعددة الأرجل، وسلالم عمق السوق للعقود الآجلة، ونفس أزواج الفوركس الموجودة في العميل المكتبي. يركز Schwab Mobile على مراجعة المحفظة، والإيداعات، ودفع الفواتير، وأوامر الأسهم.

الخلاصة بشأن Charles Schwab

Charles Schwab هو وسيط متعدد الأصول مرخص في الولايات المتحدة ومدرج في بورصة نيويورك (NYSE) مع تسجيلات نشطة لدى SEC و FINRA و CFTC و NFA. الفوركس للأفراد هو إضافة لعام 2024 مدمجة في منصة thinkorswim الموروثة من TD Ameritrade، وهي تقع ضمن إطار الرافعة المالية للأفراد لدى CFTC البالغة 1:50 بدلاً من النطاق الخارجي الأعلى الذي يتجاوز 1:500.

يضيق المجال على ثلاثة أبعاد. مكتب الفوركس مفتوح فقط للمقيمين في الولايات المتحدة من خلال Charles Schwab Futures and Forex LLC. لا تتضمن مجموعة المنصات MT4 أو MT5 أو cTrader، لذا يواجه المتداولون الذين ينتقلون بخبرائهم الحاليين في MetaTrader إعادة كتابة لـ thinkScript. التسعير تنافسي على الأسهم والخيارات ولكن نطاق فروق أسعار الفوركس (من حوالي 1.0 نقطة على EUR/USD) يقع فوق نطاق الحسابات الحقيقية من 0.0-0.2 نقطة الشائع لدى الوسطاء الخارجيين الموجهين عبر ECN (شبكة الاتصالات الإلكترونية).

تم التوصل إلى تسوية مع SEC بقيمة 187 مليون دولار أمريكي في عام 2022 مع الشركة التابعة Charles Schwab Investment Management بشأن إفصاحات تخصيص النقد في Schwab Intelligent Portfolios (المصدر: بيان صحفي لـ SEC رقم 2022-104). تتعلق المسألة بخط إنتاج محافظ مدارة، وليس بعمليات الوساطة للأفراد أو عمليات الفوركس.

تحمل منتجات الفوركس والمشتقات رافعة مالية عالية؛ قد يتم فقدان كل رأس المال المستثمر أو جزء منه. هذا المحتوى هو للمعلومات فقط، وليس نصيحة استثمارية. تحقق من حالة تنظيم الوسيط الحالية مع الموقع الرسمي للسلطة المختصة قبل اتخاذ أي قرار استثماري.